mar. Nov 30th, 2021

Un guide complet pour les prévisions de trésorerie

Une prévision de trésorerie est un document financier qui projette la situation de trésorerie future d’une entreprise. Il estime le montant d’argent qui entrera et sortira d’une entreprise pendant une période donnée. Une prévision des flux de trésorerie est un élément clé de la conception des stratégies financières, car elle fournit une estimation de la situation financière future d’une entreprise.

Une prévision des flux de trésorerie est généralement utilisée pour projeter la situation de trésorerie d’une entreprise pour les 12 prochains mois. Toutefois, dans certains cas, elle peut être utilisée pour une période plus courte, comme une semaine, un mois ou un trimestre. Les prévisions de trésorerie peuvent vous aider à préparer l’avenir, alors parlez-en à votre comptable ou contactez un cabinet de comptable à Bruxelles qui peut vous aider à concevoir une prévision de trésorerie efficace.

Pourquoi utiliser une prévision de trésorerie ?

Une prévision de trésorerie est un indicateur précis et fiable de l’argent que vous allez générer et dépenser, à partir des revenus et des dépenses futurs de votre entreprise. Les propriétaires d’entreprises ajoutent de la valeur à leur société en utilisant ces prévisions fiables pour déterminer les finances et les investissements futurs afin de prendre des décisions clés.

Comment créer une prévision de trésorerie ?

Un moyen efficace de gérer les prévisions de trésorerie de votre entreprise est d’utiliser un outil de gestion de trésorerie intelligent. Chez Axellence, nous fournissons à tous nos clients une solution gratuite de gestion intelligente de la trésorerie, qui les aide à prévoir, gérer et planifier les entrées et sorties de fonds.

Comment les prévisions de trésorerie peuvent-elles apporter une valeur ajoutée aux propriétaires d’entreprise ?

Aider les entreprises à atteindre leurs objectifs financiers

Les prévisions de trésorerie peuvent aider les entreprises à reconnaître leurs besoins financiers pour atteindre leurs buts et objectifs. En concevant un certain nombre de scénarios alternatifs, les propriétaires d’entreprise peuvent mieux comprendre l’impact des différents scénarios sur les flux de trésorerie de leur entreprise. En identifiant et en éliminant les stratégies faibles dès le début, les propriétaires d’entreprise gagnent en confiance pour poursuivre leurs intérêts commerciaux.

Projeter les futurs revenus et dépenses en espèces

Les prévisions de trésorerie sont en mesure de fournir des projections de revenus et de dépenses en espèces pour les entreprises. En les comparant aux ventes et aux dépenses réelles, vous saurez comment l’entreprise se comporte sur le papier et en termes d’argent réel.

Identifier les besoins financiers de l’entreprise

Grâce aux prévisions de trésorerie, les entreprises peuvent identifier leurs besoins financiers. Par exemple, elles peuvent déterminer si des prêts commerciaux à court ou à long terme sont nécessaires ou si l’entreprise prévoit d’engager des dépenses d’investissement importantes dans un avenir proche.

Se préparer pour l’avenir

Une gestion financière efficace exige que vous anticipiez les résultats de chaque changement que vous introduisez dans l’entreprise et l’impact qu’il aura sur vos finances. Se préparer à des circonstances imprévues peut faire une grande différence dans le succès d’une entreprise.

Il peut parfois être difficile de disposer de suffisamment de liquidités pour payer les impôts et la TVA. Vous devez vous assurer que le comptable fiscaliste de votre cabinet comptable vous aide non seulement à préparer et à soumettre les déclarations d’impôts, mais qu’il travaille également avec un comptable commercial compétent au sein du cabinet pour vous aider à planifier les sorties de fonds qu’entraîne l’obligation fiscale.

En substance, l’utilisation d’une prévision de trésorerie précise et détaillée permettra aux propriétaires d’entreprise d’améliorer leur prise de décision, d’accroître leur capacité à résoudre les problèmes et de renforcer leur gestion financière.

Quels sont les éléments d’un état des flux de trésorerie ?

Votre état des flux de trésorerie doit comprendre trois éléments clés :

Les ventes probables

Si vous envisagez de lancer une entreprise, il est essentiel que vous extrapoliez des projections précises de vos ventes futures. Vous pouvez recueillir ces données auprès de clients potentiels, d’autres entreprises du marché et d’experts du secteur. Une technique efficace d’analyse de la concurrence est l’analyse comparative de votre entreprise.

Si vous êtes déjà sur le marché, vous pouvez estimer vos ventes probables pour la période à venir, en inspectant vos registres de ventes des années précédentes. Vous pouvez également identifier l’impact des remises ou des promotions que vous avez offertes sur vos ventes passées. Cela vous aidera à identifier et à comprendre les tendances saisonnières qui auront un impact sur les ventes de votre entreprise.

Il est également important de prendre en compte l’avenir de votre entreprise et les objectifs requis dans l’équation, tout en estimant vos ventes probables. Outre l’historique de vos ventes, vous devez également tenir compte des tendances émergentes du marché et des changements de politique de prix, car ils pourraient avoir un impact sur votre entreprise.

Délai prévu pour les paiements

Après avoir réussi à estimer vos ventes probables, vous devez prendre en compte le moment de la réception de ces ventes dans les prévisions. Vous devez vous assurer que vous ajustez le délai de paiement prévu en fonction de vos conditions de paiement.

Coûts estimés

En calculant vos ventes probables dans vos prévisions de trésorerie, vous serez en mesure d’obtenir une projection juste du montant des liquidités qui entreront dans votre entreprise. Vous devez également avoir une idée du montant des liquidités qui vont sortir de votre entreprise.

Les dépenses de l’entreprise sont à l’origine des sorties de fonds de l’entreprise. Ces dépenses se répartissent en deux catégories : les coûts fixes et les coûts variables.

Les coûts fixes

Les coûts fixes sont des dépenses constantes que votre entreprise engage régulièrement. Les coûts fixes typiques sont, entre autres, le loyer, les salaires, les assurances, le téléphone et la connexion Internet. En général, ces dépenses restent les mêmes, quel que soit le montant de vos revenus.

Les coûts variables

Les coûts variables sont des dépenses fluctuantes qui sont directement proportionnelles à la production. À mesure que les entreprises développent leur capacité de production et leurs services, elles supportent des coûts variables plus élevés. Les coûts variables typiques sont, entre autres, les matériaux directs, les commissions, les frais de carte de crédit et les frais de transport. Les coûts variables augmentent avec votre entreprise. Après avoir prévu vos ventes probables, vous pouvez anticiper les dépenses qui en découleront à l’avenir.

Lorsque vous établissez une prévision de trésorerie, il est important de répertorier vos coûts fixes séparément de vos coûts variables afin de mieux évaluer vos sorties de fonds.

By Damien

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